Национальный банк Кыргызской Республики принимает решительные меры для укрепления защиты банковской системы от мошенничества. В рамках этих усилий 26 сентября 2025 года было принято постановление, которое направлено на обновление нормативной базы в соответствии с законом «О банках и банковской деятельности».
Основной задачей нового документа является внедрение автоматизированных и полуавтоматизированных систем для выявления мошеннических действий. Это позволит значительно усилить контроль над операционными рисками и повысить устойчивость банков к различным видам мошенничества. Также акцент сделан на защите активов клиентов и укреплении доверия населения к финансовой системе страны.
Под особым контролем окажутся все транзакции, осуществляемые через дистанционные сервисы. В их число входят выдача кредитов, переводы как внутри страны, так и за границу (включая систему SWIFT), операции с платежными QR-кодами, использование POS-терминалов и кэш-ин-устройств, а также переводы на виртуальные кошельки и счета иностранных операторов. Особое внимание будет уделено транзакциям, связанным с онлайн-казино и игровыми платформами.
В случае обнаружения подозрительных операций банки смогут приостанавливать их на срок до 30 дней. В постановлении также подчеркивается, что финансовые учреждения обязаны отслеживать любые резкие или необычные изменения в поведении клиентов, включая операции, геолокацию и время доступа к счетам.
Проект данного постановления был представлен на общественное обсуждение еще в мае 2025 года, и его основная цель заключается в усилении мер противодействия как внутреннему, так и внешнему мошенничеству, повышении безопасности банковских операций и защите интересов клиентов.
